OVERZICHT VERMOGEN
CASH Zichtrekening 500
Spaarrekening 94.500
BELEGGINGEN
Termijnrekening (vervaldag in 2022) 105.000
Tak21 85.000
Fondsen 100.000
VASTGOED
Eigen woning 350.000
LENINGEN
Maandelijkse aflossing 525
Openstaande schuld 100.000
INKOMEN
Jaarlijks 55.000
UITGAVEN
Jaarlijks 48.600
SPAREN/JAAR 3000
VRIJE SPAARCAPACITEIT/JAAR 3400
PROJECTIE PENSIOENLEEFTIJD
Gewenste pensioenleeftijd 67
Wettelijke pensioenleeftijd 67
Wettelijk pensioen 1300
Vastgoed niet verkopen
Levensverwachting 93
Gebeurtenissen 0
Gewenste uitgaven op pensioenleeftijd 3000
Maximaal mogelijk op pensioenleeftijd 2720
Maandelijks tekort op pensioenleeftijd 250
SAMENSTELLING HUIDIGE PORTEFEUILLE
Spaarproducten 250.000
Beleggingen 100.000
Percentage aandelen huidige portefeuille 22%
ADVIES
CASHRESERVE
Onverwachte gebeurtenissen 35.000
Geplande gebeurtenissen 0
Totaal 35.000
FISCALE OPTIMALISATIE
Pensioensparen 980
Langetermijnsparen 2350
RISICOAPPETIJT KLANT 30%
OPTIMALISATIE
Beleggen i.p.v. sparen (250 euro per maand)
Je spaart maandelijks 250 euro.
Beleg je dit bedrag dan kan je 10.324 euro extra pensioen-
kapitaal opbouwen.
Type producten
Spaarproducten – Termijnplan 200
Beleggingen – Fonds 50
Eénmalige belegging van 60.000 euro cash
Je hebt 60.000 euro overschot staan op je spaarrekening.
Beleg je dit bedrag dan kan je 19.922 euro extra pensioen- kapitaal opbouwen.
Type producten
Spaarproducten – Termijnplan 30.000
Beleggingen – Fonds 30.000
RESULTAAT OP PENSIOEN
Beleggen i.p.v. sparen (250 euro per maand) (potentieel) + 10.324
Eénmalige belegging van 60.000 euro cash (potentieel) + 19.922
Totaal (potentieel) + 30.246
Vermogen op pensioenleeftijd – Huidige situatie 1.101.100
Vermogen op pensioenleeftijd – Na optimalisatie 1.131.346
RESULTAAT OP PENSIOEN (MAANDELIJKS)
Beleggen i.p.v. sparen (250 euro per maand) (potentieel) + 24
Eénmalige belegging van 60.000 euro cash (potentieel) + 47
Totaal (potentieel) + 71
Maandelijks tekort op pensioenleeftijd na optimalisatie 179
Wie is Liesbeth?
Persoonlijkheid Ambitieus, zorgzame moeder.
Situatie Gescheiden – 2 studerende kinderen.
Angst Budget op goede manier beheren.
Financiële kennis Grondige financiële kennis, gezien huidige situatie niet bereid veel risico te nemen.
