OVERZICHT VERMOGEN
CASH Zichtrekening 500
Spaarrekening 24.500
BELEGGINGEN
Termijnrekening (vervaldag in 2022) 150.000
Tak21 100.000
Fondsen 200.000
VASTGOED
Eigen woning 500.000
LENINGEN
Maandelijkse aflossing (lening afbetaald) 0
Openstaande schuld 0
INKOMEN
Jaarlijks 60.000
UITGAVEN
Jaarlijks 42.000
SPAREN/JAAR 12.000
VRIJE SPAARCAPACITEIT/JAAR 6000
PROJECTIE PENSIOENLEEFTIJD
Gewenste pensioenleeftijd 67
Wettelijke pensioenleeftijd 67
Wettelijk pensioen 1600
Vastgoed niet verkopen
Levensverwachting 90
Gebeurtenissen 0
Gewenste uitgaven op pensioenleeftijd 4000
Maximaal mogelijk op pensioenleeftijd 3960
Maandelijks tekort op pensioenleeftijd 40
SAMENSTELLING HUIDIGE PORTEFEUILLE
Spaarproducten 250.000
Beleggingen 200.000
Percentage aandelen huidige portefeuille 37%
ADVIES
CASHRESERVE
Onverwachte gebeurtenissen 25.000
Geplande gebeurtenissen 0
Totaal 25.000
FISCALE OPTIMALISATIE
Pensioensparen 980
Langetermijnsparen 2350
RISICOAPPETIJT KLANT 70%
OPTIMALISATIE
Beleggen i.p.v. sparen (1000 euro per maand)
Je spaart maandelijks 1000 euro.
Beleg je dit bedrag dan kan je 38.471 euro extra pensioen- kapitaal opbouwen.
Type producten
Spaarproducten – Termijnplan 300
Beleggingen – Fonds 700
RESULTAAT OP PENSIOEN
Beleggen i.p.v. sparen (1000 euro per maand) (potentieel) + 38.471
Totaal (potentieel) + 38.471
Vermogen op pensioenleeftijd – Huidige situatie 1.461.200 Vermogen op pensioenleeftijd – Na optimalisatie 1.499.671
RESULTAAT OP PENSIOEN (MAANDELIJKS)
Beleggen i.p.v. sparen (1000 euro per maand) (potentieel) + 110
Totaal (potentieel) + 110
Maandelijks OVERSCHOT op pensioenleeftijd na optimalisatie 70
Wie is Hendrik?
Persoonlijkheid Familieman, ambitieus, loper.
Situatie Mooie carrière, pensioen komt dichterbij.
Angst Hoe het later beter hebben?
Financiële kennis Grote interesse in en kennis over beleggen.
