EU-lidstaten mogen ook van banken zonder lokale vestiging gegevens eisen

25/04/13 om 11:14 - Bijgewerkt om 11:14

(Belga) In de strijd tegen fiscale fraude of terrorisme mogen Europese lidstaten vertrouwelijke gegevens opvragen bij banken die bij hen actief zijn, ook al hebben ze geen vestiging op hun grondgebied. De Europese richtlijn terzake voorziet die mogelijkheid niet, maar de uitwisseling tussen de lidstaten verloopt simpelweg nog niet vlot genoeg, oordeelde het Europees Hof van Justitie donderdag.

EU-lidstaten mogen ook van banken zonder lokale vestiging gegevens eisen

De rechters in Luxemburg bogen zich over een dispuut tussen de Spaanse overheid en de Deense 'private banker' Jyske Bank. Die is vanop Gibraltar actief in Spanje, zonder er echter fysieke filialen te hebben. Toen Spanje in een witwaszaak namen van cliënten en gegevens over verdachte transacties eiste, weigerde de bank die dan ook door te geven. Onterecht, oordeelt het Europees Hof van Justitie nu. Het klopt dat de Europese richtlijnen bepalen dat de informatie in beginsel moet worden verstrekt aan de autoriteiten van het land op wiens grondgebied de instelling zich bevindt, maar de regels sluiten niet expliciet uit dat ook lidstaten zonder fysieke vestiging de informatie kunnen opvragen. Voorwaarde is voor het hof slechts dat de bank diensten aanbiedt in het land. "Bij gebrek aan een doeltreffend mechanisme ter verzekering van een volledige samenwerking (...) is deze regeling een evenredige maatregel", aldus het EU-hof. De rechters erkennen dat dit extra kosten en controles oplevert die het vrij verkeer van diensten belemmeren, maar oordelen dat die gerechtvaardigd zijn "door een dwingende reden van algemeen belang zoals de bestrijding van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme". Navraag bij Jyske Bank Gibraltar leert dat de bank niet via internet in Spanje actief was. Bij het Europees Hof verduidelijkt men dat de uitspraak overigens net zo goed geldt voor internetbankieren. "Juridisch gezien is daar geen verschil, het gaat erover dat een bank diensten aanbiedt in een land", verduidelijkt een woordvoerder nog. (Belga)

Onze partners